¿Qué es Avantage Fund Plan de Pensiones?
Avantage Fund Plan de Pensiones es un plan de pensiones individual, asesorado por Juan Gómez Bada, que ofrece las máximas garantías de compromiso y calidad para todos aquellos que buscan maximizar su complemento a la pensión.
Filosofía
El plan replica la política de inversión de Avantage Fund, fondo de inversión creado en 2014, que cuenta con cinco estrellas Morningstar en periodos completamente independientes de tiempo y un alto nivel de consistencia a largo plazo.
Juan Gómez Bada
Director de inversiones.
Asesor de Avantage Fund, Avantage Pure Equity y Avantage Fund Plan de Pensiones
Compromiso ante notario
#compromisoconelinversor
Juan Gómez Bada, asesor del fondo, se compromete a:
- Invertir en Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones> 50% patrimonio
- No invertir en otros fondos o empresas (ausencia de conflicto de interés)
- Preaviso al resto de los inversores
Criterios de inversión
#qualityinvesting
- Ausencia de conflicto interés equipo directivo y accionistas
- Excelente modelo de negocio
- Precios razonables
Plan de Pensiones sostenible
- Avantage Fund Plan de Pensiones cumple con el artículo 8 del reglamento europeo de sostenibilidad
- La cartera promueve iniciativas sociales y ambientales junto con objetivos tradicionales de rentabilidad
- Tenemos en cuenta aspectos sociales, ambientales y de gobierno corporativo (ESG) en la toma de decisiones de inversión
Sistema de comisiones
- Comisión de gestión del 1,3%
- No existen comisiones sobre resultados
Rentabilidad
Datos a 16/06/26, excepto el número de inversores (29/05/26) *Desde el 08/01/24 (inicio comercialización). Rendimientos pasados no determinan rendimientos futuros.
Compromiso ante notario
Juan Gómez Bada, asesor de inversiones del plan de pensiones, ha asumido los siguientes compromisos con los partícipes:
-
- Invertir al menos el 50% de su patrimonio neto en Avantage Fund y en Avantage Fund Plan de Pensiones.
- No invertir ni directa ni indirectamente en el capital de cualquier empresa o fondo con ánimo de lucro distintos a Avantage Capital, Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones. De esta manera, solamente podrá realizar inversiones a través de estos vehículos de inversión.
- Cualquier cambio en el compromiso debe avisarse con un mes de antelación para que los partícipes puedan desinvertir si lo desean antes que él.
Escritura notarial de compromiso inicial firmada el 28 de agosto de 2014 (Avantage Fund)
Preaviso cambio de compromiso para poder invertir en Avantage Fund Plan de pensiones comunicado el 5 de diciembre de 2023
Escritura notarial de compromiso actual firmada el 13 de marzo de 2024 (Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones)
Flexibilidad
El plan puede invertir entre un 0% y un 100% en renta variable global y no está sujeto a limitaciones de ratings en las inversiones de renta fija. Es adecuado para inversores que inviertan a largo plazo y tengan experiencia en inversiones en bolsa, o fondos de inversión de renta variable. Actualmente el fondo tiene una exposición neta total a renta variable cercana al 70% del patrimonio.
Se informará a los inversores que lo deseen sobre posibles cambios significativos en la cartera y los motivos que le han llevado a Juan Gómez Bada a tomar esa decisión. Es decir, si la inversión neta en renta variable subiese del 80% o bajase del 60%, si la volatilidad del fondo cambiase significativamente de manera estable o si la asignación geográfica de las inversiones variase sustancialmente, Avantage Capital EAF enviaría un informe explicando qué cambios se han producido y cuáles son las razones que hay detrás de la modificación de la cartera.
Aquellos inversores interesados en recibir dicho informe por favor envíen un correo a info@avc.quadralia.net indicando que quieren estar al tanto de las variaciones significativas en la cartera. Además, pueden seguir la evolución del plan recibiendo en su email las fichas mensuales, trimestrales (más completas), cartas semestrales del director de inversiones y siguiendo la conferencia anual de inversores.
Bajas comisiones
El sistema de comisiones está pensado para beneficiar al partícipe en el largo plazo. No existen comisiones por resultados.
Ventajas Fiscales
Al ser un plan de pensiones individual los partícipes se pueden beneficiar de desgravaciones fiscales por aportaciones hasta 1.500€
Impuestos reducidos
Valor liquidativo neto de gastos (100% deducibles), tipo de sociedades reducido (1%) y traspasable sin costes a otros planes de pensiones de otras gestoras sin pago de “peaje fiscal”
Plan sostenible
Avantage Fund Plan de Pensiones invierte en la misma cartera que el fondo Avantage Fund, que cumple con el artículo 8 del reglamento europeo de sostenibilidad. Esto significa que la cartera promueve iniciativas sociales y ambientales junto con los objetivos de resultados tradicionales.
Desde Avantage Capital tenemos muy en cuenta en las decisiones de inversión los aspectos de gobierno corporativo, sociales y ambientales, siempre con una vocación inversora de largo plazo y fructífera para la sociedad, sin olvidar el principal objetivo: proteger y rentabilizar el capital.
Igualdad
- El plan se adapta, no el inversor. Normalmente los gestores comerciales de las entidades financieras cambian a sus clientes de planes de pensiones cuando éstos no van bien alegando que ahora hay que invertir en otros activos. En este caso no hay excusas, es la cartera del plan la que debe adaptarse.
- Apostar a todo no vale. Muchos asesores o gestoras recomiendan un plan de pensiones rentable en el pasado sacándolo de entre decenas, cientos o miles de fondos con políticas de inversión distintas. Por probabilidad algunos habrán tenido un buen resultado y ese es el que venden.
- Todos los partícipes obtienen el mismo rendimiento, incluido Juan Gómez Bada. Los más cercanos a quien dirige la política de inversión no se benefician de mejores precios o mayor información.
Plan de Pensiones de autor
Juan Gómez Bada asesora el fondo sabiendo que tendrá que dar la cara por los resultados obtenidos, sean buenos o malos. No podrá achacar las decisiones equivocadas a terceros, un comité o al criterio general de la entidad financiera.
Bajas comisiones
No pagarás los resultados y el resto de comisiones son mínimas y se reinvierten en el fondo.
Ventajas fiscales
Los participes se pueden desgravar aportaciones hasta 1.500€
Impuestos reducidos
Valor liquidativo neto de gastos (100% deducibles), tipo de sociedades reducido (1%) y traspasable sin costes a otros planes de pensiones de otras gestoras sin pago de “peaje fiscal”
Igualdad
- El plan se adapta, no el inversor. Normalmente los gestores comerciales de las entidades financieras cambian a sus clientes de planes de pensiones cuando éstos no van bien alegando que ahora hay que invertir en otros activos. En este caso no hay excusas, es la cartera del plan de pensiones la que debe adaptarse.
- Apostar a todo no vale. Muchos asesores o gestoras recomiendan un plan de pensiones rentable en el pasado sacándolo de entre decenas de planes de pensiones con políticas de inversión distintas. Por probabilidad algunos habrán tenido un buen resultado y ese es el que venden.
- Todos los partícipes obtienen el mismo rendimiento, incluido Juan Gómez Bada. Los más cercanos a quien dirige la política de inversión no se benefician de mejores precios o mayor información.
- No existe otro plan de pensiones con la misma estrategia de inversión.
Flexibilidad
El plan puede invertir entre un 0% y un 100% en renta variable global y no está sujeto a limitaciones de ratings en las inversiones de renta fija. Es adecuado para inversores que inviertan a largo plazo y tengan experiencia en inversiones en bolsa, o fondos de inversión de renta variable. Históricamente, la cartera del plan de pensiones ha tenido una exposición neta total a renta variable cercana al 70% del patrimonio.
Se informará a los inversores que lo deseen sobre posibles cambios significativos en la cartera y los motivos que le han llevado a Juan Gómez Bada a tomar esa decisión. Es decir, si la inversión neta en renta variable subiese del 80% o bajase del 60%, si la volatilidad del fondo cambiase significativamente de manera estable o si la asignación geográfica de las inversiones variase sustancialmente, Avantage Capital EAF enviaría un informe explicando qué cambios de han producido y cuáles son las razones que hay detrás de la modificación de la cartera.
Aquellos inversores interesados en recibir dicho informe por favor envíen un correo a info@avc.quadralia.net indicando que quieren estar al tanto de las variaciones significativas en la cartera. Además, pueden seguir la evolución del plan de pensiones recibiendo en su email las fichas mensuales, trimestrales (más completas), cartas semestrales del director de inversiones y siguiendo la conferencia anual de inversores.
Compromiso ante notario
Juan Gómez Bada, asesor de inversiones del plan de pensiones, ha asumido los siguientes compromisos con los partícipes:
-
- Invertir al menos el 50% de su patrimonio neto en Avantage Fund y en Avantage Fund Plan de Pensiones.
- No invertir ni directa ni indirectamente en el capital de cualquier empresa o fondo con ánimo de lucro distintos a Avantage Capital, Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones. De esta manera, solamente podrá realizar inversiones a través de estos vehículos de inversión.
- Cualquier cambio en el compromiso debe avisarse con un mes de antelación para que los partícipes puedan desinvertir si lo desean antes que él.
Escritura notarial de compromiso inicial firmada el 28 de agosto de 2014 (Avantage Fund)
Preaviso cambio de compromiso para poder invertir en Avantage Fund Plan de pensiones comunicado el 5 de diciembre de 2023
Escritura notarial de compromiso actual firmada el 13 de marzo de 2024 (Avantage Fund y Avantage Fund Plan de Pensiones)
Plan de Pensiones de autor
Juan Gómez Bada asesora el plan de pensiones sabiendo que tendrá que dar la cara por los resultados obtenidos, sean buenos o malos. No podrá achacar las decisiones equivocadas a terceros, un comité o al criterio general de la entidad financiera.
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Inversores particulares y empresas
Avantage Fund Plan de Pensiones está disponible para contratar a través de la principal entidad comercializadora: Renta4
Para invertir a través de estas entidades es necesario abrir una cuenta bien a través de sus sucursales o bien desde cualquiera de sus páginas webs. Renta 4 banco no cobra comisión de mantenimiento de cuenta ni de depositaría a quienes solo invierten en fondos y las transferencias de efectivo a cualquier entidad del área SEPA (Zona única de pagos en euros) son gratuitas.
No obstante, si prefiere que desde Avantage Capital le acompañemos a lo largo del proceso de inversión, póngase en contacto con nosotros para más información.
